Equit Capital · Safra Invest

Investimentos Com matemática

Do primeiro real ao legado.

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Como estruturamos seu patrimônio

Quatro etapas. Uma jornada contínua.

0 1 Proteção 0 2 Reserva 0 3 Crescimento 0 4 Legado
ANTES DA INVESTIR
Por que planejar antes de investir?
Investir sem método é construir um prédio sem fundação. O planejamento financeiro é o mapa que define o que vem antes do quê, porque a ordem importa mais que o produto. Cada etapa só existe porque a anterior está resolvida.
PrincípioDa base ao topo: nenhum atalho.
ResultadoDecisões claras em cada fase da vida.
AcompanhamentoUm profissional Equit, do primeiro real ao legado.
Método Disciplina Visão de longo prazo
Role para começar
Etapa 01 · Proteção
Proteção patrimonial e familiar
A base de tudo. Antes de investir um real para crescer, o objetivo é garantir que um único imprevisto — doença, invalidez, morte ou perda patrimonial — não derrube a estrutura que você levou anos para construir.
Quem precisaTodo mundo, do primeiro salário em diante.
Custo de referência2–5% da renda mensal em prêmios de seguro.
HorizonteContínuo, revisão anual.
Seguro de vida Invalidez & doenças graves Saúde & odonto Residência & automóvel Responsabilidade civil Previdência (acumulação)
Etapa 02 · Reserva
Reserva de liquidez
De 6 a 12 meses de custo de vida em ativos líquidos e de baixo risco. É o colchão que mantém sua estratégia de longo prazo intacta diante de qualquer emergência ou oportunidade.
Tamanho-alvoCLT: 6 meses · PJ/autônomo: 12 meses.
LiquidezD+0 a D+1, sem volatilidade.
Rentabilidade100–110% do CDI, pós-fixada.
CDB liquidez diária Tesouro Selic Fundos DI LCI/LCA curtas Conta Safra rendimento
Etapa 03 · Crescimento
Crescimento do patrimônio
Com a base protegida e a reserva formada, seu capital pode trabalhar para multiplicar. Carteira diversificada entre Brasil e exterior, renda fixa e variável, calibrada ao seu perfil, prazos e objetivos.
Diversificação sugeridaRF + Variável + Multimercado + Exterior + Alternativos.
Horizonte5 a 15 anos, conforme objetivo.
RebalanceamentoTrimestral, com revisão do assessor.
Renda fixa Ações & ETFs FIIs & Fiagros Multimercado Exterior & câmbio Consórcios planejados Crédito privado Imóveis para renda
Etapa 04 · Legado
Legado e independência
A renda passiva sustenta seu padrão de vida. Aqui o foco se desloca de acumular para preservar, distribuir e transferir o patrimônio com eficiência tributária às próximas gerações.
Quando começaQuando o patrimônio gera mais que seu custo de vida.
FocoPreservar, distribuir e transferir.
Eficiência tributáriaHoldings, VGBL/PGBL, doações em vida.
Previdência privada Planejamento sucessório Fundos exclusivos Holdings familiares Imóveis para renda Doações em vida Testamentos & usufruto
0 1 Proteção 0 2 Reserva 0 3 Crescimento 0 4 Legado

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Clique em qualquer camada da pirâmide para ver os produtos e estratégias.
Etapa 04
Legado e independência
Renda passiva que sustenta seu padrão sem trabalhar, e um plano claro de transferência do patrimônio para as próximas gerações.
Previdência privada Planejamento sucessório Fundos exclusivos Holdings familiares Imóveis para renda
Etapa 03
Crescimento do patrimônio
Carteira diversificada entre renda fixa, variável, internacional e alternativos — desenhada para o seu perfil.
Renda fixa sofisticada Ações e FIIs Multimercado Exterior Câmbio Consórcios
Etapa 02
Reserva de liquidez
De 6 a 12 meses de custo de vida em ativos líquidos. Tranquilidade para que imprevistos não comprometam seus planos.
CDB liquidez diária Tesouro Selic Fundos DI Conta Safra com rendimento
Etapa 01
Proteção patrimonial
A base de tudo. Blindar sua renda, saúde e família de eventos inesperados. Sem essa fundação, qualquer estrutura acima fica exposta.
Seguros de vida Seguros patrimoniais Planos de saúde Previdência (acumulação)
Credenciada Safra Invest
20+
anos de parcerias genuinas com os nossos clientes
"Você conhece seu propósito. Nós caminhamos juntos para alcançá-lo."
Sobre a Equit

Assessoria de verdade,
do primeiro real ao legado.

A Equit Capital é um Agente Autônomo de Investimentos registrado na CVM e credenciado junto ao Banco Safra. Combinamos a infraestrutura de uma das maiores instituições privadas do país com a proximidade de uma boutique.

Trabalhamos com investimentos, consórcios, seguros, crédito PJ, financiamento imobiliário, câmbio entre outros serviços financeiros, tudo integrado numa única estratégia.

01
Performance acompanhada
Sua carteira é revisada continuamente. Você sabe o porquê de cada decisão.
02
Assessoria para qualquer patrimônio
Do primeiro CDB à liberdade financeira, mesmo nível de atenção e dedicação.
03
Curadoria independente
Produtos escolhidos pelo Comitê Equit, o melhor do mercado, não o conveniente.
+20
ANOS
de mercado financeiro
+200
Famílias atendidas
Do primeiro CDB à estrutura de sucessão.
NPS 100
Satisfação
Entre as melhores assessorias do segmento.
CVM
Regulada
Registrada conforme Resolução CVM 16/2021.
Diagnóstico financeiro · 3 minutos

Qual é o seu maior objetivo
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O que oferecemos

Todos os instrumentos,
uma única estratégia.

Cada produto se encaixa em uma ou mais etapas do seu planejamento. Seu consultor combina os certos, na hora certa.

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11h–13h
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